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Riesgos del comercio de criptomonedas
Todo el mercado de divisas virtuales alcanzó una capitalización de casi $2 billones de dólares en sólo 12 años. A finales de 2017, el precio de un solo bitcoin era de $13.889,99. No es casualidad que apenas unas semanas después la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC) de EE. UU. presentara las primeras tres demandas contra las estafas de bitcoin. La demanda acusó a las personas que los dirigían de fraude, tergiversación y apropiación indebida de bitcoin.
¿Las criptomonedas son de alto riesgo? Si puede ser. Los delincuentes miran la moneda digital porque promete ganancias instantáneas. Las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley en todos los países importantes están constantemente alerta ante las estafas de criptomonedas en general y de bitcoins en particular. Son los riesgos más peligrosos del comercio de criptomonedas.
Esto es especialmente cierto desde el 16 de febrero de 2021, cuando el coste de un bitcoin alcanzó $50.000 por primera vez. En el segundo trimestre de 2021, la Comisión Federal de Comercio de EE. UU. (FTC) estimó que aproximadamente 141 TP3T de pérdidas a impostores de todo tipo se estaban pagando en criptomonedas.
¿Cuánto pierden las víctimas de estafas con bitcoins? Según la FTC, 7.000 estadounidenses informaron haber perdido el equivalente a más de $80 millones debido a estafas criptográficas entre octubre de 2020 y abril de 2021. Sorprendentemente, esa cifra es más de 12 veces el total durante el mismo período de seis meses del año anterior.
Cada estafa de bitcoins es inventiva. Los delincuentes que están detrás de las estafas de bitcoins y otros tipos de estafas de criptomonedas nunca dejan de idear nuevas formas de robar sus monedas. ¿Es bitcoin una inversión de alto riesgo? Considere esto: un informe afirmó que durante la pandemia de COVID-19 las estafas de bitcoins que involucraban extorsión se dispararon en 1,300% solo en un mes.
Literalmente, los operadores de estafas con bitcoins piensan en todo. ¿Quieres suicidarte? Hay páginas de Facebook que anuncian pastillas venenosas que puedes pedir pagando en bitcoins. Aparte de lo descarado y macabro que es, las pastillas son falsas. La estafa de bitcoin no lo fue. Era real. Y el bitcoin que se pagó (y se perdió) también fue real.
Además, desde 2015, las criptomonedas se han convertido en el pago preferido de los secuestradores. Desde entonces, los secuestradores en al menos 12 países han exigido un rescate en bitcoins como precio por la liberación de sus rehenes.
¿Cuáles son los riesgos más comunes del comercio de criptomonedas? ¿Cómo funcionan las estafas con bitcoins y otras estafas con criptomonedas? ¿Cuáles son los riesgos que implica invertir en bitcoin? La mayoría de las víctimas informan haber caído en uno de los seis tipos de estafas criptográficas siguientes.
Este es un crimen veterano perfeccionado por Jordan Belfort y popularizado en la película. El lobo de Wall Street. Los estafadores "inflan" o promocionan una "altcoin" que poseen al por mayor y luego la venden al por mayor una vez que el precio alcanza su punto máximo. Por supuesto, fueron ellos quienes alcanzaron el precio máximo en primer lugar al aumentar artificialmente la demanda. Lo que hizo que Pump and Dump fuera especialmente viable para los criptodelincuentes y especialmente peligroso para los inversores en criptomonedas fue el exceso de alternativas de bitcoin subvendidas (había 45 a finales de 2017). Por cierto, hablando desde su propia experiencia, Belfort llamó a las criptomonedas "un lobo con piel de oveja". Añadió que las ofertas iniciales de monedas (ICO), las puertas de entrada a nuevas criptomonedas, eran "las estafas más grandes de la historia".
Puede que sean populares, pero los únicos que se benefician de los “clubes” de criptomonedas en línea son los delincuentes que los dirigen. Sus sitios ciertamente parecen legítimos. Seguramente incluirán fotos de miembros satisfechos que afirman que ganaron megadólares confiando en los profesionales ocultos de las criptomonedas que se encuentran detrás de la cortina. Pero la última vez que vea sus activos será cuando los entregue a estas estafas de bitcoins.
Un ejemplo de un club de inversión basado en criptomonedas fue Eastern Metal Securities (EMS), que operó desde 2012 hasta 2019. A sus inversores se les dijo que sus acciones, que compraron en bitcoin y Ethereum, eventualmente producirían un rendimiento equivalente a 1,15 kilogramos de oro.
El propietario de EMS, Roger Nils-Jonas Karlsson, a quien la prensa se refirió como un “criptogángster sueco”, se declaró culpable de fraude de valores, fraude electrónico y lavado de dinero en un tribunal de EE. UU. en 2021. Fue sentenciado a 15 años de prisión y una multa de $16,263,820, que es aproximadamente la suma que los investigadores afirmaron que su estafa de bitcoins robó a los inversores, quienes serán compensados por sus pérdidas.
Los intercambios de criptomonedas falsos son fáciles de encontrar. Este tipo de estafa criptográfica está en todo el ciberespacio. Son especialmente peligrosos para los inversores primerizos, a quienes les resultará difícil, si no imposible, distinguir los intercambios falsos de los legítimos. En diciembre de 2017, las autoridades coreanas cerraron uno de ellos, BitKRX.
Lo que fue particularmente pernicioso fue que BitKRX usurpó las últimas tres letras de su nombre de KRX, la Bolsa de Valores de Corea. Se tergiversó deliberadamente para dotarse de un barniz de legitimidad. Un intercambio falso es una fachada muy útil para una estafa de bitcoins.
Ningún delito se ajusta tan bien a las criptomonedas como a las carteras falsas, hazlo. Las "altcoins" son bytes de datos, más que metal. Por lo tanto, los propietarios deben guardarlos en algún lugar en línea en una “billetera digital”. Delincuentes innovadores con buenas habilidades de marketing crean sus propias billeteras digitales criptográficas. Luego hacen publicidad agresiva para que los clientes vengan y aparquen su moneda digital. Una vez que lo hacen, su criptomoneda desaparece para siempre. Los operadores de billeteras digitales falsas se desvanecen en el ocaso digital. Otro lugar ideal para las estafas criptográficas.
Bill Gates, Jeff Bezos, Elon Musk y Warren Buffett. Kanye West y Kim Kardashian, el rapero Wiz Khalifa y el YouTuber MrBeast. Barack Obama, Joe Biden y Mike Bloomberg. Aplicación Apple, Wendy's, Uber y Cash. Que tienen todos ellos en comun?
La respuesta corta es influencia. La respuesta completa es que todos están en Twitter, tienen millones de seguidores y, el 15 de julio de 2020, los piratas informáticos secuestraron sus cuentas de Twitter. Lo mismo ocurre con bitcoin y Ripple, el sitio en línea de noticias sobre criptomonedas Coindesk y el intercambio de criptomonedas Binance. Los ciberdelincuentes atacaron sus cuentas de Twitter en lo que bien podría ser el intento de piratería simultánea de criptomonedas más extendido y exitoso de la historia.
Después de iniciar sesión, los piratas informáticos tuitearon mensajes falsos afirmando que la celebridad duplicaría cualquier cantidad de bitcoins que les enviaran. Algunos de los tuits (incluido el atribuido a Barack Obama) también señalaron que la repentina generosidad se debía al COVID-19.
El plazo de media hora, por supuesto, era necesario porque los piratas informáticos que ejecutaron esta estafa de bitcoins sabían que desde el momento en que hacían clic en "Enviar", el tiempo correría. Serían afortunados de tener incluso ese tiempo antes de que se descubriera el verdadero alcance de la estafa de bitcoin y se eliminaran sus publicaciones falsas.
Había que encontrar a las víctimas y atraerlas a la estafa criptográfica antes de que fuera demasiado tarde. Y resultó ser una estafa de bitcoins muy exitosa. Los estafadores se llevaron 12,5 bitcoins, el equivalente a $121.000. Nada mal para una noche de trabajo. Perdieron otros $278.000 porque un intercambio de criptomonedas alerta intervino para evitarlo.
A pesar de la publicidad que generó el episodio, las cuentas de Twitter continúan siendo pirateadas con el fin de cometer estafas con bitcoins. En enero de 2021, los criptodelincuentes se llevaron lo que entonces era el equivalente a aproximadamente $587.000 en bitcoins al piratear varias cuentas de Twitter verificadas. Cambiaron el nombre del titular de la cuenta a Elon Musk y repitieron la misma oferta desacreditada utilizada menos de medio año antes.
No hace falta decir que la mayoría de los inversores en criptomonedas adquieren moneda digital porque creen que el valor de sus inversiones se revalorizará a un ritmo rápido. Entonces, ¿por qué alguien le ofrecería un interés más alto que el que ofrece actualmente el mercado? La respuesta más obvia es que la oferta es una luz roja para las estafas criptográficas en forma de esquema Ponzi o piramidal.
Uno de esos esquemas piramidales de bitcoin, GladiaCoin, prometió duplicar el valor de todos los depósitos de bitcoin en un plazo de 90 días. Se derrumbó por su propio peso en junio de 2017. El paradigma sigue apareciendo. Todos los esquemas piramidales de estafas de bitcoins en línea que emplean el mismo modelo de negocio de “duplicar tu dinero en 90 días” eventualmente tienen que colapsar. La principal diferencia entre los operadores de estos sitios y Charles Ponzi, quien dio su nombre a este tipo de esquema, es que estos tipos, a diferencia del difunto Sr. Ponzi, son anónimos.
¿Es posible la recuperación de bitcoins? Sí. ¿Existe algún servicio de recuperación de bitcoins administrado por el gobierno? No. Puede FondosVista ayudar con la recuperación de bitcoin? En la mayoría de los casos, sí. Poder FondosVista ¿ayudarme a recuperar mis fondos de una estafa de bitcoins? En la mayoría de los casos, sí. ¿Existe el contracargo de criptomonedas en general o el contracargo de bitcoins específicamente? No, al menos no todavía, aunque en determinadas circunstancias excepcionales puedes obtener un contracargo si la criptomoneda que creías haber comprado con una tarjeta de crédito o débito nunca te fue suministrada.
Si cree que tiene una disputa sobre una transacción compleja relacionada con una estafa de bitcoins, consulte con los expertos en recuperación de fondos en FondosVista. Rastrear criptomonedas es complejo y los errores pueden costarle caro. FondosVista analiza su caso y le asiste durante todo el proceso de investigación.
