Menú
El proceso de retirada de transferencias bancarias
Una retirada de fondos o una transferencia bancaria de retirada, como una devolución de cargo de una tarjeta de crédito, es una reversión de cargos, pero para una cuenta bancaria y no para una tarjeta de crédito. Es más difícil obtener una retirada de cargo que una devolución de cargo de una tarjeta de crédito. Ésta es una de las razones por las que los clientes suelen preferir pagar con tarjetas de crédito. Sienten que es más fácil revertir los cargos que obtener una transferencia bancaria de retirada si algo sale mal con la transacción.
Por esta razón, antes de encontrarse en una situación en la que necesite retirar un cable, es importante tomar precauciones. Evite el uso de comerciantes o corredores que requieran una transferencia bancaria y que se nieguen a aceptar tarjetas de crédito o débito. Esto suele ser una señal de alerta de que están evitando devoluciones de cargo y saben que retirar un cable es más difícil. Es común que los comerciantes fraudulentos o los estafadores exijan el pago únicamente mediante criptomonedas o transferencias bancarias en lugar de tarjetas de crédito o débito.
Una retirada de fondos es complicada, pero ¿puedes retirar una transferencia bancaria? La respuesta es “sí”, pero necesita una agencia de recuperación de fondos con experiencia para que todo resulte favorable para usted. REEMBOLSONOVA Los expertos guían a los consumidores que realizan transferencias electrónicas de retiro de fondos. Consultamos con clientes, corredores de investigación y comerciantes, y creamos informes de inteligencia que ayudarán en la recuperación de fondos.
El proceso de retirada de una transferencia bancaria es más complejo que el de una devolución de cargo a una tarjeta de crédito. Una razón es que se ofrecen menos derechos y protecciones a los clientes que pagan mediante transferencia bancaria que a los clientes que pagan con tarjetas de crédito. Otra razón es que quienes exigen transferencias bancarias suelen ser personas fraudulentas que inmediatamente blanquean dinero a otros bancos o lo convierten en criptomonedas.
Cuando los consumidores descubren que han estado lidiando con un fraude electrónico, es posible que los fondos se hayan transferido a varias cuentas bancarias y puede resultar difícil rastrear el camino de los fondos originales.
Esta es la razón por la que muchas estafas se perpetran en días en los que intervienen días festivos. Pueden transferir los fondos de un país a otro. Para cuando los consumidores deseen iniciar una retirada de transferencias bancarias, sus bancos pueden estar cerrados, mientras sus fondos se están lavando en el extranjero, donde los bancos están abiertos.
Las partes fraudulentas también pueden enviar un mensaje falso y pretender representar al banco. Es posible que digan que ha habido un retraso en la transferencia de fondos y que el cliente debe tener paciencia y esperar unos días. Esto les dará tiempo para lavar el dinero varias veces para borrar sus huellas.
El tiempo es esencial para una retirada exitosa de cables. Idealmente, el cliente se dará cuenta de que el destinatario es fraudulento antes de que se complete la transferencia y la retirada de la transferencia puede ocurrir inmediatamente. Dada la velocidad vertiginosa con la que se transfieren los fondos a través de la banca en línea y la rareza de que los clientes descubran que han sido engañados tan pronto después de pagar, este tipo de retiro preventivo de transferencias bancarias no es común.
Por lo general, los clientes deben emplear estrategias detalladas de retirada de cables una vez realizada la transferencia. El primer paso es solicitar una retirada de SWIFT en el banco (SWIFT, la Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, puede enviar una solicitud para que se devuelvan los fondos transferidos). El consumidor puede iniciar una retirada de SWIFT comunicándose con el departamento de fraude del banco receptor y solicitar que se congele la cuenta del destinatario por sospecha de actividad fraudulenta.
Además, el consumidor puede solicitar al banco receptor información sobre la transferencia adicional de fondos para poder rastrear el blanqueo de dinero. Si esto parece una tarea difícil, lo es. Los bancos no harán esto con cualquiera que solicite información y un retiro de una transferencia bancaria. Le pedirán pruebas de que el destinatario es un fraude.
La mayoría de los consumidores que solicitan el retiro de un cable no tienen esta información a mano. Eso es donde REEMBOLSONOVA ayudará. Hemos realizado una investigación exhaustiva sobre sospechas de fraude y negociaremos con su banco y le proporcionaremos pruebas de que es víctima de un fraude electrónico. Es más probable que los bancos respondan a un tercero experimentado con un historial de éxito en la retirada de transferencias bancarias y una conexión con otras instituciones financieras. Por eso necesita expertos a su lado.
La retirada de transferencias bancarias no es un proceso simple ni breve y requiere informar el fraude a las autoridades, obtener información sobre dónde se transfirió el dinero, trabajar con esos bancos para rastrear y detener futuras transferencias de fondos y manejar la comunicación con las autoridades y las agencias gubernamentales.
Es por eso que REEMBOLSONOVA aumentará las posibilidades de éxito en la retirada de cables. Tenemos experiencia en todas estas áreas, así como una sólida relación de trabajo con bancos y agencias gubernamentales.
