قائمة طعام
مخاطر تداول العملات المشفرة
وصل سوق العملات الافتراضية بأكمله إلى قيمة رأسمالية تقارب $2 تريليون دولار خلال 12 عامًا فقط. وبحلول نهاية عام 2017، بلغ سعر البيتكوين الواحد $13,889.99. وليس من قبيل المصادفة أنه بعد أسابيع قليلة فقط، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC) أول ثلاث دعاوى قضائية ضد عمليات احتيال البيتكوين. واتهمت الدعوى الأفراد الذين أداروها بالاحتيال والتضليل واختلاس عملة البيتكوين.
هل العملة المشفرة عالية المخاطر؟ نعم يمكن أن يكون. يتطلع المجرمون إلى العملة الرقمية لأنها تعد بربح فوري. إن سلطات إنفاذ القانون في كل دولة كبرى تكون في حالة تأهب دائمًا لعمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل عام وعمليات الاحتيال الخاصة بالبيتكوين بشكل خاص. إنها أخطر مخاطر تداول العملات المشفرة.
وهذا صحيح بشكل خاص منذ 16 فبراير 2021، عندما وصلت تكلفة عملة البيتكوين الواحدة إلى $50,000 لأول مرة. في الربع الثاني من عام 2021، قدرت لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC) أنه تم دفع ما يقرب من 14% من الخسائر للمحتالين من جميع الأنواع تم دفعها بالعملة المشفرة.
كم يخسر ضحايا عمليات احتيال البيتكوين؟ وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، أبلغ 7000 أمريكي عن خسارة ما يعادل أكثر من $80 مليون بسبب عمليات احتيال العملات المشفرة بين أكتوبر 2020 وأبريل 2021. ومن المثير للصدمة أن هذا الرقم يزيد عن 12 ضعف الإجمالي خلال نفس فترة الستة أشهر من العام السابق.
كل عملية احتيال بالبيتكوين تكون مبتكرة. لا يتوقف المجرمون الذين يقفون وراء عمليات احتيال البيتكوين والأنواع الأخرى من عمليات احتيال العملات المشفرة أبدًا عن ابتكار طرق جديدة لسرقة عملاتك المعدنية. هل البيتكوين استثمار عالي المخاطر؟ ضع في اعتبارك ما يلي: ادعى أحد التقارير أنه خلال جائحة كوفيد-19، ارتفعت عمليات احتيال البيتكوين التي تنطوي على ابتزاز بمقدار 1,300% في شهر واحد فقط.
بكل معنى الكلمة، يفكر القائمون على عمليات الاحتيال بالبيتكوين في كل شيء. تريد الانتحار؟ هناك صفحات على فيسبوك تعلن عن حبوب سامة يمكنك طلبها عن طريق الدفع بالبيتكوين. وبغض النظر عن جرأتها وبشاعتها، فإن الحبوب مزيفة. لم تكن عملية احتيال البيتكوين. كان حقيقيا. وكانت عملة البيتكوين التي تم دفعها (وفقدتها) حقيقية أيضًا.
علاوة على ذلك، منذ عام 2015، أصبحت العملة المشفرة هي وسيلة الدفع المفضلة للخاطفين. ومنذ ذلك الحين، طالب الخاطفون بفدية بيتكوين في 12 دولة على الأقل، كثمن لتحرير الرهائن.
ما هي مخاطر تداول العملات المشفرة الأكثر شيوعًا؟ كيف تعمل عمليات احتيال البيتكوين وعمليات احتيال العملات المشفرة الأخرى؟ ما هي المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في البيتكوين؟ أبلغ معظم الضحايا عن وقوعهم في أحد الأنواع الستة من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة أدناه.
هذه جريمة مخضرمة أتقنها جوردان بلفور واشتهرت في الفيلم ذئب وال ستريت. يقوم المحتالون "بضخ" أو الترويج لـ "العملة البديلة" التي يمتلكونها بكميات كبيرة ثم بيعها بكميات كبيرة بمجرد وصول السعر إلى ذروته. وبطبيعة الحال، كانوا هم الذين وصلوا إلى ذروة السعر في المقام الأول من خلال زيادة الطلب بشكل مصطنع. إن ما جعل Pump and Dump قابلاً للتطبيق بشكل خاص بالنسبة لمجرمي العملات المشفرة وخطيرًا بشكل خاص بالنسبة لمستثمري العملات المشفرة هو وفرة بدائل البيتكوين التي لم يتم بيعها بالقدر الكافي (كان هناك 45 منها بحلول نهاية عام 2017). وبالمناسبة، وفي حديثه من تجربته الخاصة، وصف بيلفورت العملات المشفرة بأنها "ذئب في ثياب حمل". وأضاف أن عروض العملات الأولية (ICOs)، وهي بوابات العملات المشفرة الجديدة، كانت "أكبر عمليات الاحتيال على الإطلاق".
ربما تحظى بشعبية كبيرة، لكن الوحيدين الذين يستفيدون من "نوادي" العملات المشفرة عبر الإنترنت هم المجرمون الذين يديرونها. مواقعهم تبدو شرعية بالتأكيد. من المؤكد أنهم سيعرضون صورًا للأعضاء الراضين الذين يزعمون أنهم حققوا أرباحًا ضخمة من خلال ثقتهم في محترفي العملات المشفرة المخفيين الذين يقفون خلف الستار. لكن آخر مرة ترى فيها الأصول الخاصة بك ستكون عندما تقوم بتسليمها إلى عمليات الاحتيال الخاصة بالبيتكوين.
أحد الأمثلة على نادي الاستثمار القائم على العملة المشفرة هو شركة Eastern Metal Securities (EMS)، التي عملت من عام 2012 حتى عام 2019. وقد قيل لمستثمريها أن أسهمهم، التي اشتروها بالبيتكوين والإيثريوم، ستحقق في النهاية عائدًا يعادل 1.15 كيلوجرامًا من العملة المشفرة. ذهب.
اعترف مالك EMS، روجر نيلز جوناس كارلسون، الذي يشار إليه في الصحافة باسم "رجل عصابات العملات المشفرة السويدي"، بأنه مذنب في جرائم الاحتيال في الأوراق المالية، والاحتيال عبر الإنترنت، وغسل الأموال في محكمة أمريكية في عام 2021. وحُكم عليه بالسجن لمدة 15 عامًا. سنوات في السجن وغرامة قدرها $16,263,820، وهو تقريبًا المبلغ الذي ادعى المحققون أن عملية احتيال البيتكوين التي قام بها سرقتها من المستثمرين، الذين سيتم تعويضهم عن خسائرهم.
من السهل العثور على عمليات تبادل العملات المشفرة المزيفة. هذا النوع من عمليات احتيال العملات المشفرة منتشر في جميع أنحاء الفضاء الإلكتروني. وهي خطيرة بشكل خاص بالنسبة للمستثمرين لأول مرة، الذين سيجدون صعوبة، إن لم يكن من المستحيل، في التمييز بين التبادلات المزيفة والشرعية. وفي ديسمبر 2017، أغلقت السلطات الكورية إحداها، وهي BitKRX.
ما كان ضارًا بشكل خاص هو أن BitKRX اغتصبت الأحرف الثلاثة الأخيرة من اسمها من KRX، البورصة الكورية. لقد أساءت تمثيل نفسها عمدا لكي توفر لنفسها قشرة من الشرعية. تعد البورصة المزيفة واجهة مفيدة جدًا لعملية احتيال البيتكوين.
لا توجد جريمة تناسب العملات المشفرة مثل المحافظ المزيفة. "العملات البديلة" هي بايتات من البيانات، وليست معدنية. لذلك، يتعين على المالكين ركنها في مكان ما عبر الإنترنت في "المحفظة الرقمية". يقوم المجرمون المبتكرون الذين يتمتعون بمهارات تسويقية جيدة بإنشاء محافظ رقمية خاصة بهم للاحتيال على العملات المشفرة. ثم يقومون بعد ذلك بالإعلان بقوة للعملاء ليأتوا ويخزنوا عملتهم الرقمية. وبمجرد قيامهم بذلك، تختفي عملتهم المشفرة إلى الأبد. يتلاشى مشغلو المحفظة الرقمية المزيفة في غروب الشمس الرقمي. مكان مثالي آخر لعمليات احتيال العملات المشفرة.
بيل جيتس، وجيف بيزوس، وإيلون ماسك، ووارن بافيت. كاني ويست وكيم كارداشيان ومغني الراب ويز خليفة ومستخدم YouTube MrBeast. باراك أوباما، وجو بايدن، ومايك بلومبرج. تطبيقات Apple وWendy's وUber وCash. بماذا يشتركون جميعهم؟
الجواب القصير هو التأثير. الإجابة الكاملة هي أنهم جميعًا موجودون على تويتر، ولديهم أعداد كبيرة من المتابعين، وفي 15 يوليو 2020، اختطف المتسللون حساباتهم على تويتر. نفس الشيء مع البيتكوين و Ripple، وموقع أخبار العملات المشفرة عبر الإنترنت Coindesk، وبورصة العملات المشفرة Binance. استهدف مجرمو الإنترنت حساباتهم على تويتر فيما قد يكون أكثر محاولات القرصنة الاحتيالية المتزامنة انتشارًا ونجاحًا على الإطلاق.
بعد تسجيل الدخول، قام المتسللون بتغريد رسائل زائفة تدعي أن المشاهير سيضاعفون أي مبلغ من البيتكوين يتم إرساله إليهم. كما أشارت بعض التغريدات (بما في ذلك تلك المنسوبة إلى باراك أوباما) إلى أن الكرم المفاجئ كان بسبب كوفيد-19.
وبطبيعة الحال، كان الموعد النهائي لمدة نصف ساعة ضروريًا لأن المتسللين الذين أجروا عملية احتيال البيتكوين هذه كانوا يعلمون أنه منذ اللحظة التي نقروا فيها على "إرسال"، فإن الساعة سوف تدق. سيكونون محظوظين إذا كان لديهم الكثير من الوقت قبل اكتشاف المدى الحقيقي لعملية احتيال البيتكوين وإزالة منشوراتهم الزائفة.
كان لا بد من العثور على الضحايا وإدخالهم في عملية احتيال العملات المشفرة قبل فوات الأوان. وتبين أنها عملية احتيال ناجحة جدًا بالبيتكوين. هرب المحتالون بمبلغ 12.5 بيتكوين، أي ما يعادل $121,000. ليس سيئا للعمل لليلة واحدة. لقد خسروا مبلغ $278,000 آخر بسبب تدخل تبادل العملة المشفرة في حالة تأهب لمنع ذلك.
على الرغم من الدعاية التي أحدثتها هذه الحلقة، لا يزال يتم اختراق حسابات تويتر بغرض ارتكاب عمليات احتيال بالبيتكوين. في يناير 2021، هرب مجرمو العملات المشفرة بما يعادل حوالي $587000 من عملة البيتكوين عن طريق اختراق عدد من حسابات تويتر التي تم التحقق منها. لقد قاموا بتغيير اسم صاحب الحساب إلى Elon Musk وكرروا نفس العرض الفاشل الذي تم استخدامه قبل أقل من نصف عام.
وغني عن القول أن معظم مستثمري العملات المشفرة يحصلون على العملات الرقمية لأنهم يعتقدون أن استثماراتهم سترتفع قيمتها بوتيرة سريعة. فلماذا يقدم لك شخص ما فائدة أعلى مما يتحمله السوق حاليًا؟ الإجابة الأكثر وضوحًا هي أن العرض يمثل ضوءًا أحمر لعمليات احتيال العملات المشفرة في شكل مخطط بونزي أو مخطط هرمي.
أحد هذه المخططات الهرمية للبيتكوين، GladiaCoin، وعد بمضاعفة قيمة جميع ودائع البيتكوين في غضون 90 يومًا. لقد انهار من ثقله في يونيو/حزيران 2017. ويستمر هذا النموذج في الظهور. جميع المخططات الهرمية للاحتيال على عملة البيتكوين عبر الإنترنت والتي تستخدم نفس نموذج الأعمال "مضاعفة أموالك في 90 يومًا" يجب أن تنهار في النهاية. والفرق الرئيسي بين مشغلي هذه المواقع وتشارلز بونزي، الذي أعطى اسمه لهذا النوع من المخطط، هو أن هؤلاء الأشخاص، على عكس الراحل السيد بونزي، مجهولون.
هل استرداد البيتكوين ممكن؟ نعم. هل هناك أي خدمة استرداد بيتكوين تديرها الحكومة؟ رقم يمكن FundsVista المساعدة في استعادة البيتكوين؟ في معظم الحالات، نعم. يستطيع FundsVista هل تساعدني في استرداد أموالي من عملية احتيال البيتكوين؟ في معظم الحالات، نعم. هل هناك شيء مثل رد المبالغ المدفوعة للعملات المشفرة بشكل عام أو رد المبالغ المدفوعة بالبيتكوين على وجه التحديد؟ لا، على الأقل ليس بعد، على الرغم من أنه في ظل ظروف استثنائية معينة، يمكنك الحصول على رد المبالغ المدفوعة إذا لم يتم توفير العملة المشفرة التي اعتقدت أنك اشتريتها باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم.
إذا كنت تعتقد أن لديك نزاعًا معقدًا بشأن المعاملات يتضمن عملية احتيال بالبيتكوين، فاستشر خبراء استرداد الأموال في FundsVista. يعد تتبع العملات المشفرة أمرًا معقدًا ويمكن أن تكلفك الأخطاء. FundsVista يحلل قضيتك ويساعدك طوال عملية التحقيق بأكملها.
