تخضع العملة المشفرة للتدقيق بشكل متزايد من قبل المنظمين في جميع أنحاء العالم الذين يسعون إلى منع إساءة استخدامها ومحاربة عمليات الاحتيال الخاصة بالبيتكوين. كانت تلك هي الرسالة التاريخية التي ألقاها رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC)، غاري جينسلر، في تصريحاته في 3 أغسطس 2021.  

وفي إشارة إلى أن العملات المشفرة كانت مليئة بـ "الاحتيال والاحتيال وسوء الاستخدام" و"أشبه بالغرب المتوحش"، أعرب جينسلر عن قلقه بشكل خاص بشأن النمو المتوقع للعملات المستقرة، والعملات المشفرة المرتبطة بقيمة العملات الورقية مثل الدولار. وقال: "إن استخدام العملات المستقرة على هذه المنصات قد يسهل أولئك الذين يسعون إلى تجنب مجموعة من أهداف السياسة العامة المرتبطة بنظامنا المصرفي والمالي التقليدي: مكافحة غسيل الأموال، والامتثال الضريبي، والعقوبات، وما شابه ذلك". ولذلك، فقد وعد بأن لجنة الأوراق المالية والبورصة "ستواصل أخذ سلطاتنا إلى أبعد ما يمكن"، بينما ناشد الكونجرس زيادة سلطته وفقًا لذلك. 

هل سيتم تنظيم العملة المشفرة لمنع عمليات الاحتيال بالبيتكوين؟ يبدو أن هذا هو الاتجاه الذي تتجه إليه هيئة الأوراق المالية والبورصات. إذا حدث ذلك، وعندما يحدث ذلك، فإن استرداد عملة البيتكوين وجميع عمليات استرداد العملات المشفرة الأخرى ستصبح عملية أبسط بكثير مما هي عليه اليوم.

ما هي الدول التي تتجه نحو تنظيم عمليات الاحتيال في العملات المشفرة؟

من الواضح أن هيئة الأوراق المالية والبورصة (من بين الوكالات الحكومية الأمريكية الأخرى) مهتمة بشكل ما من أشكال تنظيم الاحتيال في العملات المشفرة. في السابق، أصدرت هيئة الأوراق المالية والبورصات أخبارًا عن العملات المشفرة عندما قالت إن الطرح الأولي للعملة (ICO) قد يلبي تعريفها للأمن للأغراض التنظيمية. من المؤكد أن تنظيم عمليات الاحتيال في العملات المشفرة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) لعمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) من شأنه أن يساعد في تقليل حجم وتهديد عمليات احتيال البيتكوين وغيرها من عمليات احتيال العملات المشفرة نظرًا لأن الغالبية العظمى من عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) زائفة.

وفي أوروبا أيضًا، بدأ التنظيم يتسلل إلى عالم العملات المشفرة. تم اتخاذ الخطوة الأولية في يناير 2021 من قبل الهيئة التنظيمية المالية البريطانية، هيئة السلوك المالي (FCA)، عندما طلبت من جميع الشركات التي تقدم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة التسجيل وإثبات امتثالها لتشريعات مكافحة غسيل الأموال. 

بعد ذلك، في أبريل، أبلغت الهيئة التنظيمية المالية في ألمانيا، هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (المعروفة باسم BaFin)، منصة Binance، وهي أبرز بورصة عملات مشفرة في العالم، بأنه يمكن تغريمها لتقديمها توكنات رقمية لتتبع الأوراق المالية مقومة بعملتها المشفرة الخاصة دون نشر أي رمز رقمي لتتبع الأوراق المالية. نشرة المستثمر. كانت Binance تخاطر بغرامة قدرها 5 ملايين يورو (ما يعادل حوالي $6 مليون) أو 3% من مبيعاتها لعام 2020.

وجاءت لحظة فاصلة في 26 يونيو عندما حذرت الهيئة التنظيمية البريطانية بينانس من أن كيانها في المملكة المتحدة "لا يجوز لها، دون موافقة كتابية مسبقة من هيئة الرقابة المالية، تنفيذ أي أنشطة خاضعة للتنظيم" (على سبيل المثال، مشتقات العملة المشفرة). ومع ذلك، هناك ثغرة. لا يزال بإمكان Binance تقديم خدمات غير منظمة (مثل العملات المشفرة) للمقيمين في المملكة المتحدة عبر موقعها الإلكتروني. يوضح الفارق الدقيق أنه بينما يتسلل التنظيم إلى النظام، فإنه يفعل ذلك بطريقة منهجية. 

وفي الشهر نفسه، أعلنت الهيئة التنظيمية اليابانية، وكالة الخدمات المالية، أن منصة Binance كانت تعمل في ذلك البلد بشكل غير قانوني لأسباب مماثلة.

هل يتم تنظيم العملات المشفرة بالفعل؟

اليوم، تسن كل دولة قوانينها وأنظمتها الخاصة، وهذا ينطبق على العملات المشفرة أيضًا. لذا، من المهم أن تأخذ بعين الاعتبار: هل العملات المشفرة قانونية في كل مكان؟  

الجواب هو "لا". وقد حظرته الجزائر وبوليفيا ومصر والمغرب ونيبال بشكل كامل. وقد حظرت بنجلاديش فعليًا استخدام العملات المشفرة أيضًا، على الرغم من أن الاحتفاظ بها لا يزال قانونيًا. تحظر دول أخرى أو تثبطها فقط للمعاملات المصرفية. وتشمل هذه الدول كمبوديا وكندا والصين وكولومبيا والإكوادور وإيران والأردن ونيجيريا وروسيا والمملكة العربية السعودية وقطر. تسمح إندونيسيا وفيتنام من الناحية الفنية لمواطنيهما بالحصول على العملات المشفرة وتداولها، لكنهما تمنعانهما من استخدامها كوسيلة للدفع. وتحظر تركيا ذلك بالنسبة للبنوك والمدفوعات. 

إن القيود والحظر هي في الواقع أشكال من التنظيم. إلى حد ما، دخل التنظيم بالفعل إلى عالم العملات المشفرة عبر الباب الخلفي. 

وعلى الجانب الآخر من العملة (الرقمية)، تصدرت السلفادور أخبار العملات المشفرة عندما أصبحت أول دولة في العالم تجعل عملة البيتكوين عملة قانونية. وعلى هذا النحو، يتم تنظيمه الآن بموجب القانون. والآن يجري الترويج لنفس الفكرة من قِبَل الساسة في دول مثل الأرجنتين، والبرازيل، وبنما، وباراجواي. وخارج أمريكا اللاتينية، تتجه كل الأنظار نحو مالطا. وبمجرد أن تتبنى كتلة حرجة من البلدان عملة البيتكوين (أو أي عملة رقمية أخرى) كعملة قانونية، فإن البلدان الأخرى التي تتاجر بها سوف تكون ملزمة بتنظيمها بشكل أو بآخر. 

يخبرنا الجيولوجيون أن الصفائح التكتونية للأرض تحرك القارة المتوسطة بمقدار قدم واحد (30 سم) كل عقد. لكن هذا ليس شيئًا يمكننا رؤيته بسهولة. هل سيتم تنظيم العملة المشفرة؟ إذا كان الأمر كذلك، فهل ستؤدي لوائح الاحتيال في العملات المشفرة إلى تقليل عدد عمليات الاحتيال في البيتكوين وعمليات الاحتيال في العملات المشفرة بشكل كبير؟ تتحرك الصفائح التكتونية للعملات المشفرة بشكل أسرع بكثير من صفائح الأرض، وأصبحت النتائج واضحة.